Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme
Anticiper, sécuriser et se conformer avec exigence.
Nous accompagnons les institutions financières, entreprises et organisations dans la mise en œuvre, la revue et l’optimisation de leur dispositif de conformité LCB/FT, en intégrant les exigences réglementaires et les meilleures pratiques internationales.
UNE GOUVERNANCE ADAPTÉE
Nous aidons à définir et structurer une gouvernance efficace et responsable, garantissant une supervision rigoureuse et une répartition claire des rôles et responsabilités en matière de LCB/FT.
DES NORMES ALIGNÉES SUR LES STANDARDS INTERNATIONAUX
Nous concevons ou mettons à jour vos processus et procédures internes pour assurer leur conformité aux recommandations du GAFI et aux cadres réglementaires applicables (UE, FATCA, 5e Directive, etc.).
MISE EN OEUVRE OPÉRATIONNELLE
Nous intervenons dans le déploiement concret des dispositifs LCB/FT : rédaction de procédures, formation des collaborateurs, paramétrage d’outils de surveillance, ou encore réalisation de tests d’efficacité.
Respect des sanctions et embargos
Filtrer, contrôler et agir en conformité
Face à un environnement réglementaire en constante évolution, la gestion des risques liés aux sanctions économiques et embargos internationaux est un enjeu stratégique pour toute organisation exposée à des flux financiers ou commerciaux transfrontaliers.
CONFORMITÉ AUX RÉGIMES DE SANCTIONS INTERNATIONAUX
Nous accompagnons nos clients dans la mise en conformité avec les régimes de sanctions imposés par l’Union européenne, les Nations Unies, les États-Unis (OFAC), le Royaume-Uni (OFSI), et d’autres juridictions pertinentes. Cette conformité est essentielle pour éviter les risques juridiques, financiers et réputationnels.
VIGILANCE RENFORCÉE ET DISPOSITIFS DE DÉTECTION
Nous vous aidons a concevoir et optimiser vos politiques internes, vos processus de filtrage et vos outils de surveillance pour assurer une détection efficace et rapide. Ainsi, nous mettons en œuvre des mécanismes robustes de vigilance et de filtrage qui permettent :
– L’identification des contreparties, clients ou partenaires figurant sur des listes de sanctions ;
– La détection des transactions suspectes ou interdites;
– L’analyse contextuelle pour identifier les risques indirects ou de contournement ;
– La documentation et la traçabilité des contrôles réalisés.
VEILLE REGLEMENTAIRE ET FORMATION
Parce qu’une vigilance efficace repose aussi sur la compétence des équipes, nous proposons des modules de formation sur les sanctions et embargos, adaptés à vos métiers et à vos obligations alignés sur la veille réglementaire (OFAC, UE, ONU, etc.) que nous mettons en place.
Lutte contre la corruption
Cartographier, encadrer et protéger avec intégrité
La lutte contre la corruption est un pilier central de toute stratégie de conformité. Nous accompagnons les organisations dans la mise en place de dispositifs efficaces, conformes aux exigences réglementaires et aux standards internationaux (OCDE, ISO 37001), pour prévenir les risques de corruption active ou passive.
CARTOGRAPHIE DES RISQUES DE CORRUPTION
Nous réalisons une analyse approfondie des zones de vulnérabilité de votre organisation à travers une cartographie structurée :
– Identification des activités, fonctions ou zones géographiques à risque ;
– Évaluation de la probabilité et de l’impact potentiel des scénarios de corruption ;
– Recommandations ciblées pour la priorisation des actions correctives.
Cette cartographie constitue la pierre angulaire de toute stratégie anticorruption robuste et adaptée à vos spécificités.
CODE DE CONDUITE ET POLITIQUE INTERNE
Nous vous aidons à définir, formaliser ou renforcer un cadre éthique clair, accessible et cohérent :
– Élaboration ou révision de votre code de conduite anticorruption ;
– Mise en place de politiques internes spécifiques (cadeaux et invitations, conflits d’intérêts, relations avec les tiers, etc.) ;
– Intégration des exigences dans les processus RH, achats et commerciaux.
Ces documents sont pensés pour être à la fois juridiquement solides et opérationnellement applicables.
MÉCANISMES D'ALERTES
Nous accompagnons la mise en place ou l’évaluation de dispositifs d’alerte internes sécurisés, dans le respect des exigences légales (notamment celles issues de la directive européenne sur la protection des lanceurs d’alerte) :
– Déploiement de canaux de signalement confidentiels ;
– Sensibilisation des collaborateurs à leur bon usage ;
– Gouvernance du traitement des alertes (traçabilité, confidentialité, délais de réponse) ;
– Garantie de la protection des lanceurs d’alerte contre les représailles.
Luttre contre la fraude
Prévenir, détecter et agir avec rigueur
Chez Complaye Consulting, nous accompagnons les entreprises dans la mise en place de dispositifs robustes pour prévenir, détecter et traiter efficacement les fraudes internes et externes. Notre approche s’appuie sur les meilleures pratiques en matière de conformité et de sécurité financière.
DÉTECTION PROACTIVE DES FRAUDES INTERNES ET EXTERNES
Nous aidons nos clients à identifier les signaux faibles et à mettre en place des mécanismes de détection adaptés :
– Analyse des écarts pour détecter les anomalies dans les transactions financières
– Surveillance des transactions via un système de monitoring pour repérer les activités suspectes.
– Formation des équipes : Sensibilisation des collaborateurs aux risques de fraude et aux méthodes de prévention.
MISE EN PLACE DE DISPOSITIFS DE CONTROLES
Nous accompagnons les entreprises dans l’élaboration et l’implémentation de dispositifs de contrôle efficaces :
– Évaluation des risques : Identification des zones à risque au sein de l’organisation
– Contrôles internes : Développement de procédures de contrôle adaptées pour prévenir les fraudes
– Enquêtes internes : Conduite d’investigations internes en cas de suspicion de fraude, en respectant les droits et libertés des personnes concernées.
REPORTING ET REMÉDIATION
Après la détection et l’enquête, nous assistons nos clients dans la phase de remédiation :
– Rapports détaillés : Rédaction de rapports d’enquête clairs et précis pour documenter les faits et les actions entreprises.
– Plan d’action correctif : Élaboration de mesures correctives pour renforcer les dispositifs existants et prévenir les récidives.
– Suivi et accompagnement : Assistance continue pour assurer la mise en œuvre effective des recommandations et l’amélioration continue des processus.